Cómo construir tu libertad financiera

SOBRE LOS AUTORES

Carmen Karina Tapia Iturriaga

tapiafinancialservices@aol.com

Doctora en Alta Dirección, Contadora Pública Certificada, Certificada en Finanzas, Certificada en Prevención de Lavado de Dinero y Certificada en el estándar de competencia EC0217. Maestría en Finanzas por la UNAM. Maestría en Innovación y Desarrollo Empresarial por el Tecnológico de Monterrey. Cuenta con diversos diplomados y seminarios nacionales e internacionales. Actualmente, se desempeña como investigadora en el Instituto Mexicano de Contadores Públicos.

Conferencista para la radio y TV de la UNAM. Exconsejera Técnica para el EGEL de la Licenciatura de Contaduría en el CENEVAL. Elaboradora y revisora de reactivos para EGEL y Examen Único de Certificación. Coordinadora y coautora del Diplomado de Normas Internacionales UNAM-IMCP.
Catedrática de diversas asignaturas en el ámbito contable-auditoría y fiscal en la UNAM, Escuela Bancaria y Comercial, Universidad Anáhuac, entre otras instituciones de educación superior. Conferencista en temas contables, financieros y fiscales dentro de la República Mexicana. Autora de artículos en las publicaciones Consultorio Fiscal, Ejecutivos de Finanzas, Contaduría Pública, ContactoS, ContadorMx y PAF; asimismo, es autora y coautora de los libros Contabilidad de corto y largo plazo, Síntesis y comentarios de las NIF (8ª, 9ª y 10ª ediciones), Fundamentos de Auditoría. Aplicación práctica de las Normas Internacionales de Auditoría, Auditoría interna. Perspectivas de vanguardia (IMCP y ECO Ediciones Colombia), Todo lo que debes saber sobre contabilidad electrónica, Aspectos Financieros-Fiscales, Caso práctico (UNAM), CFDI 3.3 guía fácil y rápida, Cómo entender finanzas sin ser financiero y Cómo construir tu libertad financiera.

Jorge Arturo Jiménez Sierra

Doctor en Administración, Maestro en Finanzas, Licenciado en Administración, Especialidad en Proyectos de Inversión, con diversos cursos y diplomados.

Consultor independiente con registro ante la Secretaría de Economía y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social e Instituto Mexiquense del Emprendedor. Asesor financiero para empresas Micro y Pequeñas en el Estado de México.
Desarrollador de modelos de simulación y juegos de mesa, Asesor Empresarial, Empresario al Detalle, entre otros.
Autor y coautor de publicaciones en temas como Matemáticas Financieras, Proyectos de Inversión y Cómo entender finanzas sin ser financiero.
Catedrático con experiencia en diversas instituciones educativas como Campus Universitario Siglo XXI, Escuela Bancaria y Comercial, IULATAM, Universidad Autónoma del Estado de México, Universidad La Salle Noroeste, Universidad Nacional Autónoma de México, Universidad Politécnica del Valle de Toluca, entre otras a escala nacional.

TABLA DE CONTENIDO

Presentación

Introducción

Capítulo 1. Administración financiera personal
1.1 Conocimiento de las finanzas personales
1.2 ¿Qué beneficios obtienes con una educación financiera?
1.3 Relación ingreso-egreso
1.4 Planeación: principio de toda meta financiera
1.5 Medidas prácticas para ahorrar
1.6 El reto del ahorro: fundamento para generar riqueza
1.7 Distribución ideal del gasto
Conclusión

Capítulo 2. Crédito
2.1 Crédito
2.2 Buró de Crédito
2.2.1 Mitos y realidades del buró de crédito
2.2.2 Consideraciones importantes sobre el buró de crédito
2.3 Conceptos de tasas de interés e inflación
2.4 Tipos de crédito
2.5 Tarjetas de crédito
2.5.1 Revisión y cálculo de la información contenida en el estado de cuenta
2.6 Crédito de nómina
2.7 Crédito personal
2.8 Crédito automotriz
2.9 Crédito hipotecario
2.10 Situación personal de endeudamiento
Conclusión
Referencias

Capítulo 3. Inversiones
3.1 Reglas básicas para las inversiones
3.1.1 Distintas reglas para un inversionista
3.1.1.1 Primero. Definir el perfil del inversionista
3.1.1.2 Segundo. Comprender y entender la inversión
3.1.1.3 Tercero. Seguimiento de la inversión
3.1.1.4 Cuarto. Todas tienen riesgo
3.1.1.5 Quinto. Invierte en educación financiera
3.2 Conceptos básicos de las inversiones
3.3 ¿Qué es la bolsa de valores?
3.3.1 Ejemplo de casas de bolsa virtuales
3.3.2 Instrumentos de deuda
3.3.3 Instrumentos de renta variable
3.3.4 El mito de las criptomonedas
3.3.5 Ahora la moda es el Forex
3.3.6 Fondos de inversión
3.3.7 Opciones de inversión: la ruta por seguir
3.3.8 Beneficios de invertir
Conclusión
Referencias

Capítulo 4. Seguros personales y familiares
4.1 Tipos de seguros
4.2 Riesgos
4.3 Riesgos que pueden ser protegidos con un seguro
4.4 ¿Qué elementos debes tener en cuenta para contratar un seguro?
4.5 Los seguros como inversión
4.6 Seguros que debes contratar
4.6.1 Seguros para personas
4.6.1.1 De vida
4.6.1.2 Seguros educativos
4.6.1.3 De accidentes y enfermedades
4.6.1.4 ¿Has considerado contratar algún seguro? ¿Cuál es tu plan para enfrentar las enfermedades?
4.6.2 Seguro para bienes
4.6.3 Gastos funerarios
4.6.3.1 ¿Qué cubre?
4.6.4 Seguros para el retiro
4.7 Antes de adquirir un seguro, analiza
4.8 Beneficios fiscales de los seguros contratados en la declaración anual de las personas físicas
4.9 Consideraciones relevantes
Conclusión

Capítulo 5. La planeación del retiro
5.1 Antecedentes
5.2 En México
5.3 Regímenes de pensión en México
5.4 Afores y Siefores
5.4.1 ¿Cuántas Siefores hay?
5.4.2 ¿Qué debes tomar en consideración para elegir tu Afore?
5.4.3 ¿Cómo se tramita la constancia de implicaciones de traspaso?
5.4.4 Revisión del estado de cuenta de la Afore
5.4.5 Aportaciones voluntarias, complementarias y sus ventajas fiscales
5.4.6 A quién le conviene tener un PPR
5.4.7 Beneficios del Plan Personal de Retiro
5.4.8 Calculadoras de ahorro y retiro
Conclusión